银行案件风险排查工作情况自查报告【优秀范文】

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　银行案件风险排查工作情况自查报告 关于案件风险排查工作自查 报 报告 银监分局：

　按照银 监 监局《关于进一步做好案件 风 风险排查工作的通知》要求 ， ，我行对全辖内控制度执行 情 情况、账户管理情况、大额 存 存款进出情况、现金管理情 况 况等业务开展情况进行了全 面面的风险排查。现就有关情 况 况报告如下：

　一、加强组 织 织领导。根据银监分局和总 、 、分行案件风险排查工作要 求 求，我行结合实际制定了全 行 行案件风险排查工作《自查 方 方案》，明确由财会信息部 牵 牵头，抽调客户业务部、信 贷 贷与风险管理部业务主干开 展 展案件风险排查工作。

　二 、 、认真开展自查。本次共有 人 人参加了案件风险排查，共 核 核查开户企业户，查阅各类 凭 凭证、账簿本；查阅大额现 金 金登记簿本，查阅账户资料 份 份。

　内控制度执行情况。

　我 我行制定了制度、制度、制 度 度、制度、定期审计制度、 现 现场和非现场监管制度等内 控 控制度。按照人民银行和上 级 级行的要求，安装了公民身 份 份核查系统、反洗钱系统、 会 会计远程监控等防控系统， 加 加强了客户身份核查工作， 加 加大了对大额和可疑交易进 行 行登记、监测、分析的力度 ， ，进一步提高了我行案件风 险 险排查的工作质量。

　账户 管 管理情况。我行严格按照《 中 中国人民银行兰州中心支行 关 关于开展人民币单位结算账 户 户年检的通知》要求，在组 织

　织财会人员认真学习《人民 币 币银行结算账户管理办法》 、 、《人民币银行结算账户管 理 理办法实施细则》、《人民 币 币银行结算账户管理系统业 务 务处理办法》、《中国农业 发 发展银行电子验印系统管理 暂 暂行办法》、《反洗钱法》 、 、《金融机构身份识别和客 户 户身份资料及交易记录保存 管 管理办法》、《中国农业发 展 展银行反洗钱客户风险等级 分 分类管理暂行办法》等制度 办 办法的基础上，循序渐进对 所 所有账户进行全面、彻底的 清 清理，对我行综合业务系统 中 中客户信息、反洗钱系统中 客 客户风险等级功能模块开户 企 企业信息、电子验印系统中 开 开户信息及预留印鉴卡信息 进 进行核对、维护更新，与人 民 民币银行结算账户管理系统 中 中相关信息和留存账户资料 中 中的客户信息核对一致，确 保 保了我行开立的账户合规合 法 法，保存的客户身份资料及 交 交易信息准确、连续、有效 和 和完整。

　季度我行新增客 户 户户，变更账户信息户，撤 销 销账户户，在我行开户的企 业 业总数为户，开立账户总户 数 数为户，其中：基本户户、 一 一般户户、临时户户、专用 账 账户户，在为企业开立账户 时 时均进行了企业身份认证和 法 法人身份认证，办理的结算 业 业务逐笔通过电子验印系统 对 对客户预留印鉴的真实性进 行行了验证，没有发现违规办 理 理业务的问题；我行按月与 开 开户企业核对账户余额、资 金 金往来情况，并由开户单位 在 在对账回执上盖章确认，季 度 度累计发出存、贷款对账单 份 份，收回份，收回率达到了 1 100%。

　大额存款进出 情 情况。此次案件风险排查共 核 核查年月日至月日发生的金 额 额在万元以上的大额存款汇 划 划业务笔、金额万元，其中 ：

　：汇入笔、金额万元，汇出 业 业务笔、金额万元。通过清 理 理核查，未发现无相关凭证 的 的大额收付存款，整收零付 和和零收整付且金额达到相当 数 数额的存款业务；未发现账 户 户所有者与无业务往来者划 转 转大额款项问题，未发现他 行 行汇入资金用途缺失问题。

　现金管理情况。按照上级行 关 关于加强现金管理的有关要 求求，各支行都建立了大额现 金 金备案登记簿、现金出入库 登 登记簿、现金收付登记簿、 库 库存现金登记簿、长短款登 记 记簿、残币兑换登记簿、假 币 币收缴登记簿、现金查库登 记 记簿、库箱交接登记簿等登 记 记簿。通过自查，没有发现 违 违规办理大额取现的问题。

　三、今后工作打算。

　加强 案 案件风险排查工作。进一步 加 加强对风险防控的组织领导 ， ，协调各个工作环节，做好 反 反洗钱工作，严格落实大额 和和可疑交易登记、报告制度 ， ，对大额现金存取、转账业 务 务进行联网核查，严格按照 《 《人民币银行结算账户管理 办 办法》有关规定审核、开立 各 各类存款账户，保管账户和 交 交易记录资料。

　强化各项 规 规章制度的学习。继续坚持 每 每周二、四集中学习制度， 进 进一步增强业务人员的工作 责 责任心、内控制度的执行力 及 及风险防范意识，消除麻痹 大 大意思想，堵塞漏洞，从源 头

　头上遏制案件风险的发生。

　 强化各应用系统管理。落 实 实系统管理制度，切实加强 公 公民身份核查系统、电子验 印 印系统、账户管理系统、反 洗 洗钱监控系统、综合业务系 统 统的管理。严格人员配置、 职 职责履行、操作管理和密码 使 使用,规范系统操作行为, 切 切实提高系统运行管理水平 , ,防范操作风险,保证系统 安 安全、稳定、高效的运行。

　切实构筑风险控制防线。认 真 真履行柜面会计监督职责， 严严格贷款资金的支付审批手 续 续，建立监督信息反馈机制 ； ；运用远程监控系统加强对 业 业务处理关键环节和重要时 段 段的实时监控；将案件风险 排 排查工作纳入财会、信贷工 作 作的考评范围，加大对财会 、 、信贷人员履职尽责的考核 力 力度；加强与武威银监分局 、 、人民银行和上级行的沟通 与 与联系，配合各部门做好与 案 案件风险排查有关的检查工 作 作，有效控制案件风险，确 保 保资金安全。

　附件：案件 排 排查情况统计表 年月日