宋敦琪：以“保险+服务”实现全人人生

从上市公司管理咨询，到人生规划及风险管理咨询，宋敦琪的职业生涯，将聚焦点从“企业”身上转移、投射到“人”身上，并希冀借助“保险+服务”实现个人与客户的全人人生。

宋敦琪现任中国太平洋人寿保险股份有限公司（以下简称太保）金玉兰财富管理中心保险规划师，是金玉兰首批人生规划师，曾在2018年获得MDRT美国百万圆桌会员荣誉。

她毕业于中国人民大学人力资源管理专业，在加盟太保金玉兰之前，一直从事企业管理咨询工作，曾在中国知名的上市管理咨询公司工作十年有余，历任客户经理、培训经理、人力资源外包事业部华南区总经理、专业团队合伙人等职务。

“原先在上市公司做企业管理咨询领域的时候，我们更多的是帮助企业改善管理、提升业绩。转折点在2015年，那年因为股市出现异常波动，身边的朋友、企业家包括我自己的经济情况都大受打击，那时候我才意识到我们需要做好家庭的财务规划，保障家庭的财富安全。而对于企业家来说，也应该做好企业资产与家庭资产的隔离，提前规避风险。对我而言，从企业咨询到保险咨询服务，转变的只是角色，但内核都是规避风险，做好防范。”

金玉兰财富管理中心是太保打造的高端保险项目，主要服务于中高端收入人群，以“一人一方案，全面提升客户体验”为宗旨，采用人生规划咨询模式，为客户及其家庭私人定制、提供风险管理咨询服务，并设计保险配置解决方案。

“金玉兰项目以人生规划咨询为模式，从发掘、了解客户的需求及目标开始，‘望闻问切，分析客户的健康状况、财务现状以及未来的高品质生活目标，通过模拟测算得出专属于他个人的健康与财务分析报告。客户可以明晰知道如何防范不同人生阶段可能面临的风险，以及如何更好地实现教育储备、养老规划、财富传承等等美好生活目标。”

从人生规划出发，并涵盖全生命周期管理，金玉兰项目从最基础也是最重要的身体健康开始，通过保险产品，提供诸如太医管家、太保蓝本和生命银行等健康服务项目，进行身体层面的风险管控;其次，以财务健康来实现教育規划与养老规划等高品质家庭生活;最后，在身体与财务健康的基础上，通过投资、信托等方式实现资产的积累、财富的保值增值以及传承等更高阶的目标。“客户对我们有一份信任，就意味着我们对客户有一辈子的责任和使命，那就是帮助客户实现美好的生活目标，达到全人人生的境界。”

全人人生的理念来自于MDRT美国百万圆桌会议，“它意味着身体自由、时间自由，财富自由，还有心灵自由。”

“每年都会以达成MDRT为首要目标。同时我也有一个比较远大的理想，我希望用10年的时间，以高学历、高门槛以及高规格的培训，建立一支500人的精英团队，其中获得MDRT的成员占比达到30～50%。正如我的团队名称‘同源，我希望我们可以同心协力，实现个人事业和保险行业的源远流长。”

对于个人，宋敦琪也希望自己能够更多地参与公益慈善事业，将积极向上的能量传递出去，并回馈社会。早在2017年，宋敦琪便担任金玉兰“蓝丝带”爱心大使。“2018年前去参加MDRT美国百万圆桌会议的时候，我发现许多优秀的人都会积极参与公益慈善事业并回馈社会。我也坚信，用善生发智慧，用爱温暖人间。”

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